【大纪元2025年08月31日讯】（英文大纪元记者Emel Akan撰文／张紫珺编译）多年以来，中共政权一直被指控是导致美国芬太尼（fentanyl）毒品泛滥的幕后黑手，这一指控在美国总统川普（特朗普）对来自中国、墨西哥和加拿大的商品征收芬太尼关税时再次受到广泛关注，川普征税的原因是这些国家在毒品危机中扮演的角色。
大部分流入美国的芬太尼是在墨西哥利用从中国进口的化学前体制造而成。白宫2月份发布的一份新闻稿指出，中共政权通过退税和政府补助的方式，积极支持这些生产行动，并持有参与芬太尼及其前体走私公司的股份。
近年来，经由美国与加拿大北部边境，走私进入美国的芬太尼数量也在不断增加。
虽然许多美国人都知道，芬太尼是通过走私渠道进入美国的，但是很少有人了解这些交易的资金来源，以及非法利润是如何在美国金融体系中流动的。美国财政部最近的一份报告指出，在过去五年当中，中国洗钱者通过美国的银行转移了超过3,000亿美元，帮助墨西哥贩毒集团隐匿其非法收益。
本文将深入探讨这些资金是如何掩人耳目，在美国银行严格的监管和报告要求之下进行流动的。
中共如何洗钱
美国财政部金融犯罪执法局（Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN，直译是“金融犯罪执法网络”）发布的报告显示，中共的洗钱分子与墨西哥贩毒集团及其它犯罪集团之间的联系日益密切，部分原因是墨西哥和中国的相关法律对资金流动有所限制。
在墨西哥，现行法律禁止在墨西哥银行存入大量美元。这个规定阻碍了贩毒集团通过墨西哥的金融体系转移美元的能力，迫使他们转而寻求在美国境内运作的专业洗钱者的协助。
而在中国，由于实行严格的外汇管制，中国公民每年可以购买的外币数量十分有限，并禁止未经事先批准将人民币直接汇往海外，导致在官方渠道之外，民众对美元的需求非常强劲。
于是，中国公民亟需获得美元，贩毒集团争相寻找洗钱途径，两者结合便催生了这个犯罪联盟。
贩毒集团先将美元出售给中国洗钱网络，洗钱网络再将这些美元出售给试图规避中国外汇管制的中国公民。
金融犯罪执法局的报告指出，包括墨西哥哈利斯科新一代贩毒集团（Jalisco New Generation）和锡那罗亚贩毒集团（Sinaloa）在内的主要贩毒组织，皆倾向选择中国洗钱网络，因其具备高效运作能力、高度执行力，且愿意为贩毒集团承担财务损失或风险。
越来越多中国留学生成为“钱骡”
中国洗钱网络由居住在美国和海外的中国籍人士组成。他们经常招募华侨华人社群成员充当现金运送者、钱骡（money mules）或中介人。近年来，他们越来越多地在洗钱行动中吸纳在美国留学的中国学生。
由于外国学生在当地通常难以找到合法工作，他们更容易成为洗钱团伙招募的对象。金融犯罪执法局的报告指出，部分学生甚至可能没有意识到自己的行为已触法，误以为只是协助同胞取得美元，同时自己可以赚取一些外快。
其中一些学生甚至在毕业后仍然继续参与洗钱活动。
洗钱案例研究：锡那罗亚贩毒集团
中国洗钱网络采用多种手段来掩盖非法活动所得资金。
一种常见的手法被称为“镜像交易”（mirror transaction），即犯罪集团在美国交付美元现金，墨西哥的洗钱同伙立即将等值的墨西哥比索（peso）汇入犯罪集团账户，并收取少量手续费。有时，犯罪集团还会使用加密货币（cryptocurrency）代替现金进行交易。
他们还利用留学生等“钱骡”开设银行账户，存入非法资金。这些人通过填写诸如“学生”等普通职业来掩盖其洗钱活动，并经常以“学费”或“生活费”为由存入现金或接收电汇。
另一种方法是通过贸易进行洗钱，洗钱网络利用“钱骡”在美国购买电子产品和其它奢侈品，然后在网络平台上出售，或者将其出口到其它国家的交易方，借此洗白犯罪集团的非法资金。
2024年6月，美国司法部指控洛杉矶地区的锡那罗亚贩毒集团成员，伙同与中国有关联的洗钱集团，对超过5,000万美元的毒品交易收益进行洗钱活动。
2019年10月至2023年10月期间，贩毒集团成员向美国走私了大量芬太尼、可卡因（cocaine）、甲基苯丙胺（methamphetamine，俗称冰毒）等毒品，获得了巨额美元现金收益。
报导称，嫌疑人涉嫌采用多种洗钱手法，包括贸易洗钱、购买奢侈品或汽车、购买加密货币，以及将小额资金分散存入多个账户，借此规避银行向美国政府申报大额现金存款的义务。
中国洗钱网络与中共有关联
美国政府文件显示，中国洗钱网络与北京关系密切，协助中共推行其政治和经济目标。
美国联邦众议院美国与中共战略竞争特别委员会（Select Committee on the CCP）2024年发布了一份题为“调查结果：中共在芬太尼危机中扮演的角色”（Investigation Findings: The CCP’s Role in the Fentanyl Crisis，4/16/2024）的报告指出，中共通过拨款和补贴助长美国的芬太尼危机，包庇芬太尼贩运者，并直接从芬太尼贸易中获利。该报告还引用证据表明，“与中共有关联的中国有组织犯罪集团已成为全球最大的洗钱集团”。
反洗钱及反恐怖主义融资的专家约翰·卡萨拉（John Cassara）在2023年向国会证实，中共是“世界上最大的洗钱行为主体”。
他在最近出版的《中国——特定非法活动：中共公司、跨国犯罪和洗钱》（China–Specified Unlawful Activities: CCP Inc., Transnational Crime and Money Laundering，2023）一书中，揭露了该共产主义政权的洗钱手段。
卡萨拉在作证中指出，一直以来，面对中共涉入的大规模跨国犯罪和洗钱活动，国际社会和美国政府都保持沉默。
他说：“对此，我们不该沉默。”
原文：Explainer: How Secret Chinese Networks Move Billions Through US Banks刊登于英文《大纪元时报》。
责任编辑：李琳#
